广发银行汕头分行“以案说险”:假期出游,别让“诗和远方”变成“钱途尽失”!
VellasVellas
2026/11/4 9:29:52阅读 553
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案例简介
    国庆前夕,市民陈某计划利用假期携家人外出游玩。受节假日出行高峰影响,各大平台机票、旅行社套餐价格普遍上涨。陈某在浏览短视频、社交平台时,看到陌生账号发布大量“国庆内部折扣机票”“旅行社尾单特价游”“超低团购旅行套餐”等宣传信息,出行价格远低于航空公司官网、正规旅游平台市场价,优惠力度极大,同时搭配“名额稀缺、限时锁单、过期涨价”等宣传话术,极具诱惑力。
    在大幅优惠的吸引下,陈某主动私信对方咨询出行详情,对方随即细致介绍航班班次、行程安排、住宿标准,并承诺全程无隐形消费、可正规核验、支持开票,逐步打消陈某的顾虑。待陈某明确预订意向后,不法分子刻意规避正规交易渠道,谎称特价资源属于内部专属福利,官方平台无法下单锁位,诱导陈某通过私人微信、个人银行卡转账的方式支付定金预留名额。同时,对方持续制造紧张营销氛围,以“仅剩少量名额、限时锁定优惠”为由催促陈某尽快转账。陈  某急于抢到优惠名额,未核实对方经营资质,也未通过官方渠道核验信息真伪,轻信对方说辞,向其私人账户转账2800元作为报名旅行团定金。
    转账完成后,不法分子迟迟无法出具正规出票凭证、电子合同及官方订单记录,反而以“补缴机票税费、缴纳出行保证金、节假日加急出票手续费”等各类虚假名目,持续诱导陈某多次追加转账。陈某察觉异常,当即提出退款取消行程,对方态度瞬间转变,以“特价订单不退不换、系统已锁定无法撤销”为由拒绝退款,随后直接拉黑陈某联系方式、注销社交账号,彻底失联。最终,陈某未获得任何出行服务,2800元钱款全部被骗且难以追回。
案例分析
    一、低价引流,精准攻心。不法分子利用节假日出行普遍涨价的行情,以“超低折扣、内部福利、尾单捡漏”为噱头发布虚假信息,抓住群众省钱心理,诱惑力极强。
    二、脱离平台,私下交易。此类骗局最核心特征为可以脱离正规交易平台,拒绝线上官方平台下单,只接受私人转账。该类交易脱离平台监管、无交易保障、无售后保障,一旦完成转账,受害人将丧失维权渠道,为不法分子后续失联提供可乘之机。
    三、制造焦虑,逼迫速转。不法分子通过“限时”“限量”“即将涨价”等话术制造紧张氛围,干扰受害者理性判断,诱导受害者不经核实、仓促转账。
    四、层层收割,闭环诈骗。不法分子先以小额定金骗取受害者信任,再以各类名目二次收费,一旦被识破,立刻拉黑受害者并失联,诈骗流程完整、隐蔽性高。
案例启示
    一、预订出行,认准官方渠道。机票、酒店、旅游套餐、景区门票,务必通过官方APP、正规持证旅游平台预订,坚决杜绝私人转账、私下锁单、内部特惠    
    二、超低优惠,保持高度警惕。旅游、票务市场价格透明公开,面对远低于市场价的旅游、票务优惠务必保持高度警惕,切勿贪图小利,因小失大。
    三、陌生信息,坚决不点不信。收到航班变动、订单异常、退款理赔等陌生短信、来电,不点击陌生链接、不泄露银行卡密码、验证码、身份证等核心隐私信息,务必通过官方渠道核实真伪。
    四、遭遇风险,及时止损维权。一旦发现疑似诈骗行为,立即停止一切转账操作,完整保留聊天记录、转账凭证,第一时间拨打110报警,同时联系开户银行办理账户止付、冻结,最大限度挽回损失。