断卡行动,兴业银行汕头分行在行动
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2021/2/26 15:14:57阅读 5175
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    2020年10月10日,国务院联席办召开全国“断卡”行动部署会,“断卡”行动的总体思路和工作举措由习近平总书记亲自审定并批准,要求严厉开展打击整治非法开办银行卡、电话卡违法犯罪,坚决铲除电信诈骗犯罪滋生土壤,坚决打赢“断卡”行动攻坚战。目前广东地区电信诈骗形势异常严峻,涉诈数量和金额已在全国排名第一,是公安部和人民银行重点督导的区域。


    为贯彻落实全国和广东省“断卡”行动工作部署,兴业银行汕头分行高度重视,强化对涉赌涉诈风险排查与整治工作的责任感和紧迫感。该行结合公安机关、监管机构移交的信息线索,持续对存量账户、商户涉赌涉诈风险进行自查。同时,为了规范开卡审核流程,提升网点业务办理效率,提高广大市民对于金融诈骗的防范意识及个人金融信息的保护意识,该行制定专项行动内部工作方案,组织相关部门开展了一系列关于整治非法买卖银行卡信息的治理工作,明确了银行卡信息管理、案件协查、宣传、工作总结报送等工作任务,确保专项工作顺利开展:一是规范对客户身份识别的流程,明确开户目的及用途。工作人员询问客户的开户目的及用途,对于开户用途不明确的情况,要求客户出示辅助证件,如客户拒绝出示或未按要求提供,则拒绝为其开户;二是通过移动/联通/电信APP客户端查询开卡人员实名认证情况及入网时间,核实实名认证的用户名是否与身份证信息一致;三是根据客户职业需求,合理开通个人网银和手机银行限额。


    兴业银行汕头分行通过严格落实银行卡风险管理相关规定,强化银行卡信息安全管理工作,加大银行卡互联网交易风险防控力度及管控力度,营造安全、绿色的金融环境,切实履行金融行业的社会责任。